什么是 DeFAI？
DeFAI（去中心化金融+人工智能）代表着 DeFi 与 AI 的融合，旨在彻底改变去中心化金融体系。其主要目标是简化 DeFi 领域的复杂操作、增强用户体验并拓宽 Web3 金融服务的渠道。
DeFAI 利用 DeFi 的去中心化特性以及 AI 的自动化和分析能力，优化用户体验，消除技术壁垒和复杂知识，让非专业人士无需深厚的区块链或金融专业知识即可参与 DeFi 交易。
此外，DeFAI 还扮演着“智能助手”的角色，帮助用户进行市场分析、趋势预测、个性化投资建议和降低风险。因此，DeFAI 不仅可以实现利润最大化，还可以提高安全性和效率，将 DeFi 从以技术为中心的领域转变为人人都可以使用的金融生态系统。
随着人工智能在加密行业的迅速崛起，DeFAI 被认为是 Web3 的重大进步，有可能开启 DeFi 的新时代——更智能、更高效、更用户友好的时代。
DeFAI 的关键组件
抽象层
抽象层是 DeFAI 的核心组件，通过隐藏复杂的区块链和 DeFi 技术细节来简化用户交互。
其主要目标是允许用户使用自然语言处理（NLP）参与 DeFi 协议，通过简单的命令实现交易，而无需深入的技术理解。
例如，用户无需手动研究和比较不同的协议来将 ETH 兑换为 USDC，只需输入“将 3 ETH 兑换为 USDC”之类的命令即可。
然后，DeFAI 系统会分析请求，找到最佳流动性来源，生成适当的交易数据，并提示用户确认。这一简化流程使用户可以专注于投资策略，而不是技术复杂性。
该领域的杰出项目包括 Mode Network、Griffain 和 Orbit，它们提供复制交易、memecoin 创建、农业优化等功能，并支持跨各种区块链和协议的数百个 AI 代理。
自主交易代理
自主交易代理是先进的人工智能系统，能够自动执行交易策略并根据市场数据分析做出财务决策。与传统交易机器人不同，这些代理不断从市场行为中学习，快速适应波动并优化盈利能力。
核心技术：
可信执行环境 (TEE)：确保数据安全和隐私。
零知识机器学习 (zkML)：实现复杂的计算而不会泄露敏感信息。
主要功能：
自动检测市场趋势并调整交易策略。
使用机器学习和深度学习算法减少人为错误并最大化利润。
该领域的著名项目包括 Almanak、ASYM 和 Cod3x。例如，Cod3x 是一个无代码平台，使用户能够创建由高级机器学习模型驱动的自动交易代理。
人工智能驱动的 dApp
人工智能驱动的去中心化应用程序 (dApp) 是 DeFi 的下一个发展方向，可增强用户体验并优化财务运营。这些 dApp 不仅可以自动化复杂的流程，还可以个性化用户交互，根据用户数据提供智能建议和财务决策。
目前，基于人工智能的 dApp 可以分析在线论坛的讨论，以预测市场趋势或根据预先编程的策略自动执行交易。这些项目的目标是帮助用户更有效地管理资产和进行交易。
一些著名的 AI 集成 dApp 包括：
ARMA——自动化稳定币耕作优化。
Modius——为 Balancer 池的流动性管理提供 AI 代理。
坚固——人工智能驱动的收益优化保险库。
DeFAI 的优点和缺点
优点
自动化和用户优化：AI代理通过自动化交易、投资组合管理和市场数据分析来简化DeFi流程，使没有深厚技术知识的用户更容易使用。
适应性和持续学习：与传统自动化系统不同，DeFAI 代理可以从市场数据中学习，适应波动，并随着时间的推移提供更准确的建议。
扩大用户群：通过降低技术壁垒，DeFAI 扩大了 DeFi 的采用范围，使其更容易被主流用户接受。
未来潜力和行业增长：人工智能在各个行业中的应用日益广泛，再加上 DWF Labs 等主要投资基金的兴趣日益浓厚，凸显了 DeFAI 强大的市场潜力。
挑战与限制
透明度和信任问题：虽然 DeFi 强调去中心化和透明度，但融入人工智能引发了对信任的担忧。人工智能代理可能容易受到攻击或存在安全问题，因此需要项目确保为用户提供最大程度的保护。
知识和可访问性障碍：尽管人工智能能够简化 DeFi 交互，但用户仍然需要对区块链和人工智能代理有基本的了解。如果没有适当的教育资源，DeFAI 对新进入者来说可能仍然具有挑战性。
AI 代理功能：目前，DeFAI 中的 AI 主要限于根据用户命令自动执行任务，而不是独立做出财务决策。
监管和安全风险：缺乏明确的法律框架和分散的安全基础设施对 DeFAI 的发展构成了重大挑战。此外，将资产管理委托给人工智能代理引发了对金融安全的担忧。
缺乏风险投资支持：许多 DeFAI 项目采用公平启动模式，没有风险投资 (VC) 支持，因此依赖社区支持。由于资金有限，这可能会影响其长期可持续性。
尽管 DeFAI 为 DeFi 描绘了令人兴奋的未来，但它仍然面临重大挑战，特别是在安全性、透明度和可访问性方面。克服这些问题对于 DeFAI 成为 Web3 金融领域改变游戏规则的力量至关重要。
虽然 DeFAI 目前专注于实现交易自动化和增强用户体验，但其全部潜力在于开发具有实际可用性的人工智能应用程序，能够跨多个生态系统进行扩展。
当今一些值得关注的 DeFAI 项目
以下是 DeFAI 领域的一些杰出项目，按市值排名（CoinMarketCap 数据）：
Virtuals 的 Aixbt（2.19 亿美元）
Aixbt是一款基于 Virtuals 协议的 AI 代理，专注于加密货币市场洞察和分析。它汇总了 X（Twitter）上 400 多个 KOL 的数据，以识别关键趋势和事件，帮助投资者全面了解市场。
格里芬（1.26亿美元）
Griffain是一个人工智能代理，旨在通过其“代理引擎”将意图转化为行动来帮助用户，优化交互并提高人工智能驱动的财务流程的效率。
Hey Anon（9600 万美元）
Hey Anon是一种 DeFAI 协议，可分析和汇总实时数据，使用户能够跟踪项目、识别市场趋势并更有效地执行交易。Hey Anon 使用 NLP 从 X、Telegram 和 Discord 收集见解，为加密货币投资者提供宝贵的情报。
奥托诺拉斯（4600 万美元）
Autonolas 为去中心化应用程序 (dApp) 和 DAO 提供自动化解决方案。它采用 Open Autonomy，这是一个用于跨多个区块链构建自主代理的框架。该协议专注于管理和保护 Web3 生态系统中的 AI 驱动应用程序。
Orbit（3700万美元）
Orbit 由 SphereOne 开发，可促进 100 多个区块链之间的跨链交互。它通过部署可自动执行交易、处理付款和执行复杂财务策略的 AI 代理来简化交易并增强 DeFi 互操作性。
Orbit 优先考虑用户友好的界面，最大限度地减少技术障碍，同时提供人工智能驱动的交易建议，以获得直观的 DeFi 体验。
