如果您和许多加密货币持有者一样，您可能已经发现，交易和投资加密货币可以带来令人难以置信的利润，但也非常耗时且常常令人感到压力，因为您需要不断跟踪您的投资组合、利用机会并管理您的头寸。
但是，如果你只是想赚取被动收入，而又不想承受全天候监控市场带来的所有典型麻烦，那该怎么办呢？幸运的是，现在有几十种方法可以做到这一点——利用你的加密货币在后台产生回报，从而腾出你的时间去做更重要的事情，比如阅读我们的2021 年比特币综述。
在这里，我们将介绍使用加密货币的七种方式，帮助您在几乎不需要额外投资或管理的情况下产生潜在的有吸引力的被动收入。
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1. 自动储蓄
正如普通货币在储蓄账户中可以赚取利息一样，加密货币也可以存入各种平台以赚取回报。
其中一些是中心化的加密货币储蓄账户，例如 Nexo、BlockFi 和 Crypto.com 提供的账户，它们通常使用您的资金向机构借款人提供超额抵押贷款。此外，包括币安和火币在内的许多交易所都允许用户通过加密货币存款赚取回报。
这些无疑是通过加密货币存款赚取被动收入的最简单、最直接的方法，因为它们几乎不需要任何知识就可以开始。
你能赚多少钱？这个问题的答案取决于您交易的资产和您选择的平台，通常可以赚取约 5-20% 的APY。
2. 成为流动性提供者
去中心化交易所为多种加密货币提供了无需许可的流动性来源，彻底改变了交易者获取和利用市场机会的方式。
但是，一种特定类型的 DEX，即自动做市商，也为加密货币持有者开辟了一种全新的方式来获取资产回报：成为流动性提供者。
这些平台提供去中心化的流动资金池，允许用户进行交易，同时通过简单地加权池中持有的两种或多种资产来确定每种资产的价值，从而促进有效的价格发现，例如，包含 100 ETH 和 400,000 USDC 的流动资金池将每个 ETH 定价为 4,000 美元，每个 USDC 定价为 0.00025 ETH 美元。
流动性通常由社区提供，无论增加多少流动性，社区始终保持其在资金池中的份额。然后，这些流动性将用于为使用该池执行掉期交易的交易者提供服务。
但事情就从这里开始变得有趣起来。当交易者从资金池中获得流动性时，他们需要支付交易费，通常为交易量的 0.2% 到 0.3%。这笔钱将分配给所有流动性提供者，包括您。
目前AMM的数量众多，大多数主流智能合约平台都有一个或多个合适的选择。目前最受欢迎的包括 Uniswap（用于以太坊）、PancakeSwap（用于 BNB 链）、Pangolin（用于 Avalanche）、WagyuSwap（用于 Velas）和 SushiSwap（用于各种链）。
你能赚多少钱？不同基金和平台所赚取的金额可能会有很大差异。通常情况下，您在整体流动性中所占的份额越大，您的资金池的交易量越大，您赚的钱就越多。回报率范围可以从几乎没有到可能超过 100% APY。
3. 参加表演农场
如果您已经提供流动性，收益农场可以为您提供一种从您的资产中赚取额外收益的方法。
顾名思义，收益农场是一种允许您以一种或多种方式“耕种”收益的平台。通常，您需要将现有的流动性提供者 (LP) 代币质押到特定农场，以获得其矿池奖励的一部分。
通过将您的代币投入收益池，您将获得其每天（周/月等）支付的一定比例的奖励，因此，如果您贡献了 1% 的收益池，您通常会获得其提供的 1% 的奖励。
许多 AMM，包括 PancakeSwap、TraderJoe 和 SushiSwap，都内置了收益农场，而有些则是独立产品，例如 Venus。
这些收益农场通常允许您通过新推出的加密货币或收益农场的原生实用/治理代币来赚取收益。您可以在 PancakeSwap 上获得 CAKE，或者在 WagyuSwap 上获得 WAG。大多数此类平台会根据奖励代币的当前价值和您的股权规模显示潜在的 APY，但这可能会随着时间的推移而波动。
你能赚多少钱？收益农场通常以波动的加密货币支付。如果这种加密货币的价值收缩，那么平均 APY 可能相对较低，而如果其价值升值，则平均 APY 可能相对较高。一般来说，如果您经常兑现收益，您可以预期获得约 5-20% 的年利率。
4. 押注你的加密货币
权益证明（POS）不仅引入了一种在去中心化系统中维持共识的更有效方法，而且还为代币持有者提供了一种通过权益证明获得回报的新方式。
根据加密货币以及它是否使用简单 POS、提名权益证明（NPoS）、委托权益证明（DPoS）或其他变体，权益质押可能要求您创建一个验证者节点并锁定固定的最小数量的硬币以参与保护或支持网络，或将您的硬币委托给选定的提名人或验证人。
无论哪种情况，质押者都会获得回报，这种回报通常来自于质押的加密货币的通胀和/或网络产生的交易费用。
现在大量加密货币都提供权益奖励，包括以太坊（通过信标链）、Solana、Cardano、Avalanche、Terra 和 Polkadot。其中一些采用固定的最低股权和锁定期，这对某些用户来说可能是一个障碍。
然而，一旦下注，产生的回报通常完全是被动的，几乎不需要监督或干预。然而，你可能希望定期清算你的回报以缓冲价格波动，或者如果你认为它们的价值会升值，那么可以长期持有你的代币。
你能赚多少钱？您通常会获得的回报取决于一些因素，包括您出价的比例和您可能损失的费用（对于 DPoS 和 NPoS）。一般来说，您可以预期年利率约为 5-15%。
5.加入群组
如果您加入了边玩边赚游戏的潮流，您可能已经注意到玩这些游戏并利用游戏内资产和 NFT 可能是一个耗时的过程。
毕竟，您必须玩这些游戏才能从等式的获胜部分中获益。但由于团体的出现，这种情况并不一定非得发生。
这些平台使得投资者和参与者能够共同合作、互利共赢。通常，投资者提供资金和资产，而参与者安全地利用这些资产来产生回报。这种回报由投资者和球员分享，通常也由其他中介机构分享，比如为球员（通常称为实习生）创建文档和培训材料的经理。
其中一些平台允许NFT持有者将其资产集中到一个资产池中，而另一些平台允许 NFT 持有者和借款人之间直接借出 NFT，以换取商定的金额。
目前有各种各样的公会，例如 Yield Guild Games (YGG)、Good Games Guild (GGG) 和Merit Circle。它们的工作方式和所需的手动输入量各不相同，但通常比手动玩可用的游戏更能提高性能。
你能赚多少钱？您能够赚取的金额取决于您的公会、它支持的特定游戏以及您的玩家的技能。然而，即使您实际上不玩游戏，您也可以预期赚取自己玩游戏所能赚取的收入的 20-40% 左右。
6. 加入加密货币基金
你可能已经注意到，大多数被动收入流都需要一些初始工作和定期维护，无论是将你的资产存入流动资金池、操作验证器节点还是参加公会。
加密货币基金是个例外，因为它们是真正被动的。正如传统对冲基金可用于运营你的法定资本一样，加密基金可让你使用数字资产（通常还有法定货币）来创造收入。
这些可以是相对简单的基金，例如 Grayscale 的单一资产投资产品，例如其比特币信托或其 Decentraland 信托。它们允许法定货币投资者了解单一加密货币的价格走势。
Pantera Capital 等其他基金提供更复杂的投资产品，例如 Pantera 区块链基金，该基金提供对广泛加密货币市场的投资，包括风险股权、流动代币等。
尽管如此，这些基金通常会有一些进入门槛，包括较大的最低投资额（例如 100,000 美元到 100 万美元以上）和认可地位。同样，他们收取的费用也有很大差异，从非常合理到几乎荒谬。
你能赚多少钱？每个加密货币基金通常都会提供其过去表现的详细摘要，并引用特定指标，例如其内部收益率（IRR），可用于估算其回报。
7. 保留绩效代币
最后但同样重要的一点是，有些代币可以产生股息或收益。顾名思义，这些代币使您有权分享基础发行人产生的利润，类似于股票通常使您有权获得股息。
目前，股息收益代币的种类繁多，每种代币的运作方式都略有不同。一些最受欢迎的股息收益代币包括 Kucoin Shares (KCS) 和 AscendEx (BTMX)，它们向代币持有者支付其交易费收入的一小部分，以及 Nexo (NEXO)，它使持有者有权获得其利润的一小部分。
在某些情况下，仅仅持有这些代币就足以获得股息，然后这些股息会定期以空投的形式分发到每个持有者的钱包中。在其他情况下，您可能需要在发行平台上注册并完成 KYC 验证才能领取回报。
这些代币提供的回报与底层平台的性能密切相关，这意味着您的回报可能会随着时间而变化。
你能赚多少钱？收益代币之间的收益可能存在很大差异，但一般来说，一些最受欢迎的期权的年利率可预期在 5% 到 10% 之间。
