随着加密货币行业的发展和成熟，全球和国内金融监管机构正在向提供数字资产服务的公司施加压力，要求其遵守与传统银行相同的规则。虽然隐私和安全之间的平衡仍在争论中，但适当的了解您的客户 (KYC) 措施可以帮助防止非法使用加密货币。那么，KYC 在加密货币中代表什么？
KYC 在加密货币中代表什么？
了解您的客户，通常称为 KYC，是金融机构为验证客户身份而实施的一组步骤。KYC 是反洗钱 (AML) 尽职调查的第一步，可帮助金融机构确定与其客户相关的风险水平。
加密货币交易所还要求 KYC 遵守 AML 法规。通过验证客户的身份，交易所可以防止洗钱和恐怖主义融资等犯罪活动。洗钱是隐瞒非法获得资金的来源。另一方面，恐怖分子资金是对恐怖组织的财政支持。
这两项活动都是高度非法的，可能对全球安全构成严重威胁。交易所客户可能需要提交其他文件以验证其身份并遵守 KYC 规定。在交易所验证其身份之前，客户无法创建账户并开始交易。
为什么加密货币需要 KYC？
强制执行 KYC 合规性可以帮助解决与加密空间相邻的恶意活动，例如阻止用户访问计算机或网络直到付款的勒索软件攻击。2020 年，受害者向攻击者支付了近 3.5 亿美元的加密货币，攻击者利用去中心化加密货币提供的匿名性来逃避检测。
一个由公共和私人专家组成的国际小组在 2021 年发布的一份报告将加密货币行业描述为促成这些类型攻击的一个因素，并指出，除其他外，建议加强现有的 KYC 法律。
KYC 在改善整个经济中加密货币的公众形象方面也很重要。通过更强大的识别程序提高合规性可以帮助加密货币与洗钱和其他犯罪企业脱钩。这可以鼓励更广泛的采用和投资。
