Beta 资产跟踪基础资产，通过分散投资组合来降低风险并提高回报。投资 Beta 资产时，请考虑稳定性、流动性、回报和法规，以最大程度降低风险并最大化长期回报。
介绍
交易可能是一段激动人心的旅程，但也涉及一些风险和不确定性。为了最大限度地降低风险，最好的方法之一就是分散投资。
在本博客中，我们将探讨 Beta 资产的概念以及它们如何帮助您实现均衡的投资组合。我们将概述 Beta 资产、其相对于市场的表现以及其在您的投资策略中的重要性。在本博客的最后，您将更好地了解 Beta 资产如何为您的投资组合增加价值并帮助您做出明智的决策。
因此，系好安全带，准备了解贝塔资产的力量以及它们如何帮助您实现投资组合多样化。
什么是 Beta 资产？
Beta 资产是旨在跟踪特定基础代币价格走势的货币或代币。术语“Beta”是指资产相对于整体市场的波动性。换句话说，Beta 资产旨在捕捉基础资产的表现，同时降低投资的整体风险。
您一定听过很多次，如果比特币或 BTC 上涨，ETH 也会随之上涨。这使得 ETH 成为 BTC 的 Beta 资产。有时 ETH 的波动性比 BTC 更大，有时 ETH 的波动性比 BTC 更小。它用 Beta (β) 表示。
Beta 或 β 可以是任意值，并且通常分为四列。
如果β= 0，则表示该资产与基准资产完全不相关。
如果 0<β<=1，则该资产与基准资产相关。但是，与基准资产相比，该资产的波动性较小或相等。
如果β>1，则该资产的波动程度高于基准资产。
最后，β 也可以取负值，表示它与基准资产呈负相关。如果资产的收益趋向于与市场或基准资产相反的方向变动，则其 Beta 为负。这意味着当市场下跌时，资产可能会上涨，反之亦然。一个例子是币安上的 BTCDOWN 等杠杆代币。
杠杆代币是一种金融工具，可提供对标的资产价格变动的杠杆敞口。它使用杠杆来放大标的资产的回报。这方面的例子包括币安上的 BTCUP 和 BTCDOWN，以及 Bybit 上的 BTC3L 或 BTC3S 代币，分别表示比特币的 3 倍杠杆多头或空头。
如何计算 Beta 值？
以比特币为基准指数，我们可以使用以下公式：
Beta = 相关性（代币收益，基准收益）*（基准收益的标准差）/（代币收益的标准差）
通过查找相同时间段或长度内的代币回报和比特币的回报，可以找到这些变量中的每一个。
您还可以在TradingView上看到如何计算 Beta 。这是 Lil Goose 亲自使用的（使用不同的参数）
资料来源：TradingView
Beta 如何帮助您实现投资组合多样化？
在我们了解它如何帮助我们分散投资组合之前，我们必须了解系统性风险和非系统性风险。
系统性风险是因宏观经济因素而影响整个市场所有投资的风险。这种风险通常超出个人投资者的控制范围，无法通过分散化来消除。另一方面，非系统性风险是指特定行业或投资的特定风险，可以通过分散化来管理。通过将投资分散到一系列资产中，投资者可以减少非系统性风险对其投资组合的影响。
Beta 衡量系统性风险。市场通常期望基金经理降低非系统性风险。因此，投资者只期望获得系统性风险的补偿。这就是 Beta 对投资组合管理和投资决策如此重要的原因。
因此，Beta 值可以洞察投资相对于整个市场的波动性，从而帮助实现投资组合的多样化。通过了解投资组合中不同代币的 Beta 值，您可以做出明智的决定，平衡投资组合，包括积极投资和防御性投资。它可以帮助您降低风险并可能增加回报。
通过分散您的投资组合，而不是仅仅依赖高贝塔值的投资，您可以平滑市场的起伏，并有可能实现更稳定的整体投资回报。
人们使用的最基本策略之一是 50/30/20 规则，其中 50% 分配给 BTC 和 ETH，30% 分配给高市值山寨币，剩下的 20% 分配给风险较高的低市值代币。
无论您选择哪种策略，拥有一个包含不同资产组合的多元化投资组合至关重要，以帮助最大限度地降低风险并最大限度地提高长期回报。
分散投资组合时要牢记的因素
投资者在选择贝塔资产时必须考虑几个关键因素，以确保他们的投资获得最大收益。
首先，必须考虑基础资产的稳定性和安全性。这意味着评估资产的整体健康状况、监管环境以及稳定性和增长的记录。
其次，必须考虑资产的流动性以及可获得性。这意味着要考虑诸如交易量大小、上市交易所数量以及购买和出售资产的便利性等因素。
第三，考虑资产提供的回报至关重要。这意味着评估资产的历史回报、预期回报和增长潜力。
第四，在评估加密货币投资组合的贝塔资产时，及时了解市场趋势和新闻至关重要。这意味着定期监控新闻来源、参与在线社区并考虑该领域专家的意见。
第五，密切关注与您感兴趣的贝塔资产相关的市场情绪和新闻。积极的情绪和新闻可以提高资产的价格，而消极的情绪和新闻则可能产生相反的效果。
最后，在评估贝塔资产时，要结合风险管理策略。考虑您愿意承担的风险水平，并选择符合您的风险承受能力的贝塔资产。
通过仔细考虑这些因素，您可以有效地识别适合您的投资组合的贝塔资产，并帮助您分散资产并降低风险。
结论
总之，贝塔资产在分散和最大化您的投资组合方面可以发挥重要作用。贝塔资产是那些旨在捕捉特定基础代币价格走势同时降低投资总体风险的货币或代币。
资产的贝塔值表示其相对于整体市场的波动性，贝塔值为 0 表示与基准资产没有相关性，0 < 贝塔值 <= 1 表示与基准相比波动性较小或相等，β > 1 表示波动性较高，负贝塔值表示与基准呈负相关性。
了解投资组合中不同代币的 Beta 值可以帮助您做出明智的决定，平衡投资组合，既包括激进型投资，也包括防御型投资。拥有一个包含不同资产组合的多元化投资组合至关重要，这有助于最大限度地降低风险并最大限度地提高长期回报。
