什么是 DeFAI？
DeFAI 是 DeFi（去中心化金融）和 AI（人工智能）的结合。DeFAI 的核心理念是，AI 可以通过处理技术问题，让 DeFi 更容易上手，用户无需成为专家即可使用。
关键要点
DeFAI 是一个新的 web3 叙事，将人工智能的最佳技术引入去中心化金融。
DeFAI 通过自然语言命令和个性化策略利用人工智能让 DeFi 变得用户友好。
与以意图为中心的机器人（自动化结果）不同，DeFAI 优先考虑人工智能指导的决策。
通过模仿熟悉的界面（例如聊天机器人），DeFAI 弥合了加密货币原生用户和新手之间的差距。
自从人工智能代理出现以来，“加密”和“人工智能”就成了人们热议的话题，并成为新闻头条。它们与区块链技术共同构成了创新的三重奏，很可能将塑造未来十年的科技格局。
马克·扎克伯格预测，世界上的人工智能代理数量将超过人类。而区块链恰好为这些人工智能代理的蓬勃发展提供了理想的环境——无需许可、无需信任、防篡改且透明。
DeFAI是去中心化金融与人工智能的融合，是一种新的加密叙事，它利用人工智能弥合 DeFi 可访问性差距。
本文将详细探讨 DeFAI 的叙述，并概述该领域的一些热门创新项目。
进入 DeFAI（DeFi + AI）
DeFAI（去中心化金融+人工智能）是将人工智能（AI）融入去中心化金融（DeFi）系统，以提高效率、可访问性和用户体验。
DeFi是一个彻底重新思考金融系统和投资工具运作方式的范例。它完全无需信任，也无需中介；这在大多数传统金融情况下是不可能实现的。
不幸的是，DeFi 的缺点是对普通用户来说技术性太强，而且学习曲线陡峭。
对许多人来说，DeFi 赋予人们权力的承诺常常被风险管理、解读复杂数据以及在 24/7 市场中保持领先地位的挑战所掩盖。用户不禁思考：如何才能充分利用 DeFi 的潜力，而又不至于沦为其复杂机制的牺牲品？
另一方面，人工智能显然已展示了其简化决策和优化各行业流程的潜力。
因此，DeFAI 的总体目标是将基于 AI 的解决方案实施到 DeFi 应用程序中，以抽象出技术细节，并使链上交互对不懂技术的人群更加友好。
DeFAI 可以提供实时洞察、自动交易、个性化策略以及根据个人需求量身定制的高效决策，而不会给用户带来过多的技术负担。
当前基于 DeFAI 的应用程序的一个共同特点是，用户可以使用简单的、类似人类的命令执行复杂的 DeFi 操作，而无需深入的技术知识。
DeFAI vs. 加密 AI 代理 vs. AI Memecoins
在加密货币和人工智能的叙事中，出现了多个类别。由于它们之间存在相似性，大多数人都难以区分。真正的区别在于细微的差别，只有仔细观察才能发现。
AI memecoin通常依赖炒作，而没有提供实质性的功能。加密 AI 代理项目通常针对特定用例。DeFAI 采取的方法使链上金融生态系统更容易为大众所用。
下表将帮助您更好地理解差异。
德法伊 | 加密AI代理 | AI Memecoins | |
目的 | 利用人工智能增强 DeFi 运营 | 加密货币中的通用 AI 应用，例如交易机器人、娱乐或 NFT | 投机价值和社区驱动的炒作，实用性极小或根本没有 |
DeFi 集成 | 与 DeFi 平台和协议深度集成 | 通常专注于市场预测或交易机器人等利基功能 | 经常与实际用例脱节 |
经济模型 | 以实用性为中心的代币经济学，代币授予使用人工智能工具和高级功能的权限 | 有些有实用性，但很多都是为特定用途而设计的 | 大部分是投机性资产，除了交易外没有内在价值 |
目标用户 | 通过弥合金融成熟度和可用性之间的差距，为经验丰富的 DeFi 用户和新手提供服务 | 由于不同的 AI 代理针对不同的功能进行了优化，因此倾向于吸引需要高度特定用例的用户 | 主要迎合追逐短期收益或社交媒体趋势的散户投资者 |
需要注意的是，这三个类别也存在一定的重叠。例如，许多目前正在构建的 DeFAI 项目都包含加密 AI 代理。某些 AI memecoin 未来可能会演变为实用币，服务于应用程序的 DeFAI 生态系统。
DeFAI 与以意图为中心的区块链有何不同？
乍一看，DeFAI 和以意图为中心的区块链或项目可能看起来很相似，因为它们共同致力于改善用户体验和系统效率。
但从本质上讲，DeFAI 和基于意图的架构有着根本的不同。它们在设计理念、实现方式以及所解决的问题范围上都有所不同。
相似之处
从表面上看，DeFAI 和以意图为中心的区块链都旨在简化用户体验并提高区块链生态系统的效率。它们都试图抽象出链上交互的复杂性，以便用户可以专注于他们期望的结果，而不是复杂的技术细节。
但相似之处也就到此为止了。
区别
目前，DeFAI 主要使用机器学习算法和大型语言模型来简化人机交互。而以意图为中心的区块链则专注于“意图”的概念，即用户表达他们期望的结果，系统通常会在“求解器”的帮助下找到实现该结果的最佳方法。
您可以将求解器视为以意图为中心的区块链中的专用模块，它将用户意图解码为可执行的链上操作。例如，如果用户想要兑换代币或跨链资产，求解器会确定最佳路径（考虑Gas 费用、滑点和流动性可用性等因素）并执行必要的交易。
相比之下，DeFAI 则以不同的方式处理这个问题。它不再专注于执行意图所需的基础设施，而是利用人工智能在执行之前帮助用户做出更明智的决策。DeFAI 的人工智能模型会分析链上数据，预测市场趋势，并根据用户的目标推荐个性化的操作（例如，选择最佳的流动性池来提供流动性，或优化资产配置以进行收益挖矿）。
也就是说，始终要对 DeFAI 的代理建议进行自己的研究。
示例：交换代币
让我们采取一个常见的意图并看看每种方法如何处理它。
目的：跨区块链交换代币。
DeFAI 将利用人工智能算法为用户提供实时推荐：
步骤 1：用户输入“我想用 1 ETH 兑换 USDC”。
第 2 步： DeFAI 分析链上数据，包括DEX价格、流动性池、gas 费用和过桥成本。
步骤 3：它建议一条最佳路线，例如通过以太坊在Uniswap上将ETH兑换为USDC，然后将 USDC 桥接到 Polygon 以获得更低的 Gas 费用。
步骤4：用户以半手动方式或通过链接的钱包界面执行建议的交易。
在这里，DeFAI 充当智能助手，帮助用户做出明智的决定，同时将最终的执行控制权交到用户手中。
在以意图为中心的区块链中，该过程更加自动化：
步骤 1：用户输入“将 1 ETH 兑换为 USDC”。
第 2 步：系统捕获意图并将其发送给解算器。
步骤 3：求解器确定最佳路径，这可能涉及将交易拆分到多个DEX、利用汇总来降低成本或将交换和桥接捆绑为单个操作。
步骤 4：区块链代表用户执行交易，将 USDC 发送到用户的钱包，而无需进一步输入。
在这里，用户仅在意图层面进行交互。
DeFAI用例
个性化财务策略
人工智能非常擅长从输入的数据（训练集）中学习，并根据训练集定制输出。现在，如果这些数据是你的交易历史、投资模式和风险承受能力，DeFAI 应用程序可以创建高度定制的财务策略。
例如，假设有一款人工智能驱动的 DeFi 应用，它可以分析你的链上活动，并检测到你频繁与稳定币互动。基于此，它可能会推荐高收益的稳定币质押平台。
Mozaic Finance等项目已经朝着这个方向努力，帮助用户动态分配资金，以在管理风险的同时实现回报最大化。
验证者选择
质押是一种流行且安全的方式，可以获得质押资产的保证收益。然而，只有当您委托代币给的验证者诚实且性能卓越时，才能保证收益。选择错误的验证者可能会导致奖励减少，在某些情况下，甚至会受到惩罚，例如罚没（slashing）。
当验证器选项浩如烟海时，选择一个验证器是一项艰巨的任务。当然，这是一个很好的问题，可以交给人工智能来解决。
DeFAI 应用（例如HeyElsa）可以根据提示分析多个验证器，评估正常运行时间和声誉等重要指标。例如，如果用户要求 HeyElsa 质押其资产，系统会智能地比较验证器，并选择最符合用户偏好的验证器。
自然语言组合管理
由于每条区块链上都有成千上万种代币，追踪投资动态对散户加密货币投资者来说已成为一项日益复杂的挑战。瞬息万变的趋势、模因代币和空投往往会导致投资组合过度分散，从而难以有效管理资产。
DeFAI 通过引入自然语言投资组合管理来解决这一问题，使用户可以像发送消息一样轻松地与他们的投资组合进行交互。
如果您可以直接向应用程序说明您的愿望（例如“显示我本月表现最好的代币”或“我的钱包中有多少价值低于 1 美元的资产”），并且应用程序会以易于理解的语言输出准确的结果，那会怎样？
HeyElsa 和Griffain等平台通过将人工智能与区块链相结合实现了此类功能。它们可以在类似聊天的界面中解释用户命令、分析链上投资组合，并跨 DeFi 协议执行所需的操作。
同样，SoDAS（Solana DeFi Agent Swarm）与 Telegram 和 Discord 等消息平台集成，使用户能够通过对话交互来管理他们的投资组合。
基于目标的交易方法
交易加密货币需要坚如磐石的心态。即使你的策略可能经过深思熟虑，但一旦采取行动，情绪就会占据上风——大多数投资者往往如此。
关注瞬时的价格波动常常会导致冲动决策。DeFAI 应用程序可以帮您实现自动化交易策略，围绕特定目标进行交易，即使不能完全消除情绪偏见，也能在很大程度上消除这种偏见。
像LogX 上的 Loomix这样的平台在这一领域处于领先地位。用户可以设定具体的财务目标，比如“如果 ETH 价格跌破 3,500 美元，就卖掉 50% 以减少损失；或者以 4,000 美元的价格卖掉以锁定利润”，Loomix 的 AI 算法会帮用户实现这些目标。
另一个例子是Aspis，它提供基于人工智能的保险库，可根据特定的财务目标进行定制。例如，您可以指示系统分配资金，以实现 20% 的收益和 5% 的风险上限。Aspis 中的人工智能代理会动态调整这些策略，以实现您的目标，并实时适应市场波动，从而优化绩效。
8 个领先的 DeFAI 项目
以下是八个 DeFAI 项目的列表（无特定顺序）以及简短的描述和一些主要功能。
项目 | 描述 | 主要特点 |
格里芬 | DeFi 运营的自动化解决方案 | 自然语言交易、代币发行自动化、多代理协调 |
轨道 | 跨链功能和互操作性 | 集成 200 多种协议和 100 种区块链、自动化策略、流动性管理 |
神经 | Solana 生态系统内的开源平台 | 使用 Solana Agent Kit 进行无缝协议交互 |
嘿匿名者 | 用于简化 DeFi 交互的 AI 驱动工具 | 自主代理、人工智能驱动的交易界面 |
嘿艾莎 | 具有类似 ChatGPT 界面的 AI 加密代理 | 用于代币交换、转移等的自然语言命令 |
阿斯皮斯 | 采用AIDAO框架的DeFAI平台 | 可定制的保险库、动态基金参数、人工智能交易代理 |
马赛克金融 | 人工智能驱动的收益农业平台 | 全链互操作性、人工智能优化收益策略、自动复合 |
年历 | 人工智能驱动的 DeFi 分析和预测平台 | 优化 DeFi 策略、自动化资产再平衡并管理投资组合 |
结论
DeFi+AI 重新定义了自主性与自动化之间的关系。与以意图为中心的协议（优先考虑结果驱动的自动化）不同，DeFAI 扮演着智能顾问而非执行者的角色，从而保留了人类的自主性。
DeFAI 最具启发性的含义在于它具有使区块链人性化的潜力。
DeFAI 可以催化一个新时代，在这个时代，区块链通过将智能嵌入其基础设施而超越其细分市场。最终的考验是 DeFAI 能否在不牺牲去中心化核心原则的情况下实现扩展，这一挑战要求人工智能训练透明、建议可追溯，并具有抵御算法单一文化的韧性。
虽然 DeFAI 可以为用户提供一种更高效、更便捷的方式来驾驭去中心化金融，但在投入任何资金之前，请务必做好自己的研究。
常见问题 (FAQ)
DeFAI 如何发音？
“DeFAI” 的发音因个人或地区偏好而异。有些人将其发音为“deaf-AI”，将“deaf”和“AI”结合起来，而另一些人则将其读作“Deef-AI”，与“leaf-AI”押韵。这两个版本都很常用，因此没有绝对的“正确”发音方式。
DeFAI 能否经受住时间的考验？
是的，DeFAI 将经受住时间的考验。DeFi 是一个永恒的概念，而 AI 则不断发展，使系统变得更加智能和直观。将两者结合起来可以简化复杂的界面，创建易于使用且高效的工具。即使当前的 DeFAI 应用程序发生变化，DeFi 和 AI 的协同作用也是一项持久的创新，将以新的形式持续存在。
DeFAI 是否只是具有 DeFi 功能的聊天机器人的花哨包装？
不，DeFAI 不仅仅是花哨的聊天机器人。虽然对话界面是其中的一部分，但 DeFAI 的真正力量在于它能够分析数据、自动化策略并做出智能、目标驱动的决策。如今大多数 DeFAI 应用都类似于聊天机器人，但这并不意味着该概念仅限于对话界面。
